FD宣言

当社は、保険代理業において「お客様本位の業務運営」を基本とし、お客さまの最善の利益を追求します。また、金融商品を販売する者としてのプロフェッショナリズムと社会的使命を自覚し、お客さまに質の高い、価値あるサービスを提供するために、以下方針を定めます。 

1．お客さま本位の業務運営

お客さまの身近で頼りになる存在であり続けるためにも、プロフェッショナルとして、多様化するご要望にお応えし、お客さまやそのご家族をお守りする最善の保険商品の設計・サービスを提供します。

2．最適な商品・サービスのご提案

お客さまの保険に対する意向の把握に努め、そのご意向に沿った真に必要とされる保険商品・サービスのご提供に努めてまいります。

3．わかりやすい情報提供

お客さまのへの情報提供・ご提案にあたっては、商品の内容をわかりやすく説明し、不明点や不安なく安心して頂けるご案内をいたします。また、有益な情報を適宜、ご提供することに努めてまいります。

4．利益相反の適切な管理

お客さまの利益を不当に損なうことのないよう、法令等に従って適切に業務を遂行し、利益相反の管理を徹底いたします。また、利益相反のおそれのある取引を特定、類型化し、お客さまの利益が損なわれることがないよう適切な管理を実施します。

5．人材育成

FD宣言の徹底に向けて、社員に幅広い知識を習得するスキルアップ支援や定期的な研修・教育を実施します。従業員個々の専門知識装着と職業倫理感を高め、保険のプロフェッショナルとして、お客さまに質の高いサービスを提供していきます。

6．お客さまの声の尊重

お客さまから寄せられた苦情やご不満・お問い合わせ・お褒めの言葉を管理して情報を社内で共有し、真摯に受け止め、原因分析と再発防止策を全員で共有し、サービス向上に活かします。

お客様本位の業務運営方針と取組みKPI（重要業績評価指標）

項目
設定の趣旨
目標等
1.2年以内の早期失効・解約率指標
お預かりした生命保険契約を永く継続いただくことは、お客さまのご意向をふまえた提案、わかりやすい情報提供により、お客さまにご満足いただいた結果と考えます。
5％以下
2.アフターフォロー活動の実施
定期的な満期到来のない生命保険契約では、保全手続きや保険金・給付金請求以外のタイミングでも既契約者とのコンタクトを継続することが重要であると考えます。
実施率 100％
3.ファイナンシャルプランナー（AFP）資格保有
金融事業者としての高度で幅広い知識を持つプロフェッショナルを目指します。FP技能を持つことで、お客さまのさまざまなニーズにお応えし、適切なアドバイスやご提案を行うことがお客さまへの最善の利益の追求に貢献できると考えます。
取得率 100％
4.社内研修の実施
知識の習得やモラルの向上、実践力の向上、高い企業倫理・職業倫理を保持する為には、継続的に運用できる効果的な教育体系の構築が重要と考えます。
月１回以上
5.お客さまアンケートの実施
ご契約締結直後のお客さまに募集品質の評価やご意見をいただくことは、お客さまに最適な商品・サービスをご提供できているかの検証および具体的な課題を探ることができると考えます。
回答率 20％以上
6.お客さまの声 苦情件数
お客さまからいただいたご意見・ご要望・ご不満等の声に真摯に向き合い、募集・サービス・制度・体制等の業務品質の向上に努めます。お客さまからお寄せいただく苦情は、当社のサービスを改善していく上での貴重な財産であると考えます。
苦情対応率 100%
7.取扱保険会社数
変わりゆくニーズにマッチした商品ラインナップを形成し、常にその見直しを行ってまいります。お客様の多様なニーズにお応えするためには、どこの保険会社の商品を取り扱うかは重要なポイントであると考えます。
５社以上